Πολιτική AML και Επαλήθευση (AML & KYC)

Στο Betsixty Casino εφαρμόζουμε αυστηρά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η σελίδα αυτή εξηγεί πότε, πώς και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια OGL/2024/5678/0912 που εκδόθηκε από το Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις πλαίσιο AML/CFT που προβλέπονται από τους κανονισμούς της αρμόδιας αρχής. Η πολιτική μας βασίζεται στις μεταγενέστερες οδηγίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και στον ελληνικό νόμο 4557/2018 όσο αφορά τους παίκτες από την Ελλάδα.

Διορίζουμε υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO), εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας σε τακτά διαστήματα, εφαρμόζουμε πολιτική γνωρίζουμε τον πελάτη μας (KYC) και υποβάλλουμε αναφορές ύποπτων συναλλαγών στην αρμόδια μονάδα χρηματοοικονομικής πληροφόρησης όταν κρίνουμε απαραίτητο. Κανένα μέτρο δεν αποτελεί αμφισβήτηση της αξιοπρέπειάς σας. Απευθύνεται σε όλους τους παίκτες εξίσου, χωρίς εξαιρέσεις, και δεν μπορεί να παρακαμφθεί με κανέναν τρόπο.

Πότε σας επαληθεύουμε και με ποια έγγραφα

Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας γίνεται σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση). Πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση: ταυτότητα, αποδεικτικό διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας του μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον, ενεργοποιούμε επαληθευτικούς ελέγχους σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας.

Τα έγγραφα που ζητάμε εξαρτώνται από τη μέθοδο κατάθεσης και ανάληψης που χρησιμοποιείτε:

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και όλες τις γωνίες ορατές.
• Αποδεικτικό διεύθυνσης: λογαριασμός.Utility ηλεκτρικού ρεύματος ή νερού, τραπεζική βεβαίωση ή επίσημη κρατική αλληλογραφία που εκδόθηκε τους τελευταίους 3 μήνες και εμφανίζει το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Ιδιοκτησία μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με οι κρυμμένοι οι πρώτοι 12 ψηφία και ο CVV), screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού σας ή ιστορικού συναλλαγών της κρυπτονομισματικής σας πορτοφόλιος που να φανερώνει το όνομά σας.
• Σε ορισμένες περιπτώσεις: Source of Funds, δηλαδή απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων σας, όπως παραστατικά μισθοδοσίας ή βεβαίωση λογιστή.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται εξ ολοκλήρου μέσα στην ασφαλή περιοχή του λογαριασμού σας, στο προφίλ σας, στην ενότητα «Επαλήθευση». Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών από την υποβολή πλήρους αίτησης.

• Βήμα 1: Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση».
• Βήμα 2: Ανεβάστε φωτογραφία ή σαφή σάρωση της ταυτότητάς σας (και των δύο όψεων όπου απαιτείται).
• Βήμα 3: Υποβάλετε το αποδεικτικό διεύθυνσης και την απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής.
• Βήμα 4: Ελέγχουμε τα έγγραφα, ενίοτε και με αυτοματοποιημένα εργαλεία και με επαλήθευση μέσω ζωντανής selfie σε ορισμένες περιπτώσεις.
• Βήμα 5: Λαμβάνετε ενημέρωση με email. Ελλιπή έγγραφα σας ζητάμε να τα αντικαταστήσετε με σαφείς οδηγίες.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης TLS και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένα συστήματα με ελεγχόμενη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης, ο εκδότης της άδειάς μας και οι πάροχοι υπηρεσιών επαλήθευσης τα εμφανίζουν, πάντα στο πλαίσιο της υποχρέωσης KYC. Δεν διανέμουμε ποτέ τα έγγραφά σας σε τρίτους για εμπορικούς σκοπούς και δεν εμφανίζονται στην ιστοσελίδα σας.

Πότε ζητάμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων

Εφόσον οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν ορισμένα όρια, ή όταν το ύψος των καταθέσεων δεν συνάδει με το προφίλ σας, ζητάμε απόδειξη Source of Funds, δηλαδή από που προέρχονται τα χρήματα που παίζετε. Το ζητάμε όχι επειδή αμφισβητούμε εσάς, αλλά επειδή ο νόμος μάς υποχρεώνει να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια κάθε παίκτη προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Ως αποδεικτικά στοιχεία γίνονται δεκτά μισθολογικά παραστατικά, βεβαίωση λογιστή για αυτοτελούς απασχολούμενους, υπεύθυνη δήλωση για κληρονομιά ή πώληση περιουσίας, φόρου μη του εγγενές κατάστημα, ταξιδιωτικά βιβλιάρια και παρόμοια επίσημα έγγραφα. Δεν χρειαζόμαστε ποτέ να μάθουμε πώς παίζετε, μόνο από πού προέρχονται τα χρήματα.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Ελέγχουμε αυτόματα καταθέσεις και αναλήψεις για προγράμματα ύποπης συμπεριφοράς, όπως απότομες μεταβολές στο μέγεθος των συναλλαγών, γρήγορες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής ή ενδείξεις χρήσης λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, στον βαθμό που το επιτρέπει η μέθοδος, ώστε τα κεφάλαια να επιστρέφουν εκεί από όπου προήλθαν.

Τα όρια ανάληψης στο Betsixty Casino είναι 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα, με ελάχιστη ανάληψη 25 EUR και ελάχιστη κατάθεση 20 EUR. Για κρυπτονομίσματα και ηλεκτρονικά πορτοφόλια οι αναλήψεις ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών, για κάρτες και τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας, ή αν τα έγγραφα που υποβάλλατε δεν θεωρηθούν αξιόπιστα, περιορίζουμε τον λογαριασμό σας. Οι καταθέσεις και το παιχνίδι αναστέλλονται, και οι αναλήψεις δεν εκταμιεύονται μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Σε περίπτωση πλαστών ή παραποιημένων εγγράφων κλείνουμε μόνιμα τον λογαριασμό, δεσμεύουμε τα υπόλοιπα και υποβάλλουμε αναφορά στην αρμόδια αρχή. Αν υποψιαστούμε νομιμοποίηση εσόδων ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να καταγγείλουμε την υπόθεση και ενδέχεται να μην σας ενημερώσουμε. Σε κάθε περίπτωση έχετε δικαίωμα να επικοινωνήσετε μαζί μας στο [email protected] και να υποβάλετε πρόσθετα αποδεικτικά στοιχεία.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών για τουλάχιστον 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί ο νόμος και η άδειά μας. Ο σκοπός είναι διττός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε κάθε έλεγχο της ρυθμιστικής αρχής και να τεκμηριώσουμε ότι εκπληρώσαμε τις υποχρεώσεις μας.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο ή ανωνυμοποιούνται. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας, να ζητήσετε διόρθωση λάθους ή να ασκήσετε οποιοδήποτε από τα δικαιώματά σας βάσει του GDPR, στέλνοντας αίτημα στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο διαρκεί η επαλήθευση;

Επεξεργαζόμαστε τα έγγραφα εντός 48 ωρών από την υποβολή τους. Αν κάποιο έγγραφο είναι ελλιπές ή θολό, θα λάβετε email με ακριβείς οδηγίες για την αντικατάστασή του.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη: ταυτότητα, αποδεικτικό διεύθυνσης και απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής.

Γιατί ζητάμε Source of Funds;

Όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή δεν συνάδουν με το προφίλ σας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να τεκμηριώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή, όπως μισθός ή εταιρικά έσοδα.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Μεταφέρονται με κρυπτογραφημένη σύνδεση TLS, αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα με ελεγχόμενη πρόσβαση και εμφανίζονται μόνο σε εξουσιοδοτημένο προσωπικό και στις ρυθμιστικές αρχές.